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拒绝非法集资,防范金融诈骗
上传时间:2020-04-23  上传人:admin

近年来,打着“投资理财”、“分享经济”等幌子的非法集资活动时有发生,很多人在不懂投资,不追问平台是否合法,一心只想赚钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。

 

揭秘“骗局六大障眼法”

 为了更好的让公众识别骗局,小编整理了公安机关以经典案例揭秘的“骗局6大障眼法”。

1、编造虚假项目

据公安机关统计,非法集资者大多通过注册合法公司或企业,编造各种虚假项目或订立陷阱合同,以签订合同投资理财投资入股等名义,将人骗入泥潭,殊不知你惦记别人的高利息,别人惦记的是你的本金。

2、承诺高额回报

暴利诱惑,是所有非法集资者欺骗公众的不二法门。为了吸引公众,许以10%-30%利息收益,非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,但是当非法集资者,资金链断裂,入不敷出,难以支撑高额利息支出时漏出他的本来面目。

3、谎称创业创新

在近年破获的非法集资犯罪案件中,很多都是打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子,吸引投资人的骗术,让人防不胜防。

曾经名噪一时的高科技项目“巴铁一号”,号称是中国自行设计研制、全面拥有自主知识产权的空中巴士,却在一家名为华赢凯来的P2P理财公司的运作下,成为非法集资的有效手段。

4、虚假宣传造势

利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,聘请明星代言或制造伪名人效应传播虚假信息,也是迷惑公众视线的一种常用手段。

5、藏身虚拟空间

借助虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”,通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。

6、利用亲情诱惑


实际案例中,大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的,尤其是中老年投资人。非法集资者一般通过收取保证金、约定到期返还保证金,并提供免费入住养老基地服务或给予养老补贴的方式,非法集资。


注意:非法集资被坑了钱,国家是不管的。


根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条、第十九条规定。

因参与非法吸收公众存款、非法集资受到的损失,由参与者自行承担非法吸收公众存款、非法集资活动所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

警方:要“四看、三思、等一夜”

天上不会掉馅饼,高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理,才会屡屡得手。

如何保护好钱袋子↓↓↓

“四看”:

1、看融资合法性。合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。

2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

3、看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?

4、看参与集资的主体,是不是谁都可以参与。

“三思”:

一思是否了解该产品及市场行情?

二思投资是否符合市场规律?

三思自身经济实力是否具备抗风险能力?

“等一夜”:

投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。

  • 长春朝阳和润村镇银行

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